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低买高卖增厚收益,简单搞定资产配置再平衡!| 好买商学院

4 人参与  2020年09月14日 03:12  分类 : 基金管理  评论

来源:好买财富

好买说

构建好投资组合并不是资产配置的最后一步,投资者还要学会对组合进行长期管理,资产配置再平衡是每位投资者的必修课。

再平衡的方法是什么?又有哪些注意事项呢?掌握好合适的方法,就能让再平衡发挥其应有的作用。

为什么要做资产配置再平衡

资产配置再平衡的目的有两个:

1、确保资产配置组合与投资者风险偏好始终匹配

如果投资者配置有浮动收益产品,随着资产价格波动,各资产配比会偏离既定目标,此时需要进行调整,以保证投资者承担的风险适度。

2、根据资产价格的周期性低买高卖增厚收益

股票的价格往往围绕价值上下波动,牛熊周期是一直存在的市场规律。对于配置了股票资产的投资者而言,资产配置再平衡能帮助其在股价处于低谷时加仓,在股价处于高峰时减仓,低买高卖增厚收益。

资产配置再平衡的方法是什么

投资者可分以下几步完成资产配置再平衡:

1、确定再平衡的频率

投资者可以根据自身时间与精力确定是每月、每季、还是每半年进行再平衡。同时也应根据交易成本确定是偏离目标权重10%、15%还是20%的时候进行不定期的再平衡。

2、进行全面财务体检

进行再平衡时,投资者不妨对自己进行一次全面的财务体检,评估自身风险偏好。然后根据投资环境、各类产品风险收益性价比等因素确立新的资产配置组合。再平衡即是将旧组合变成新组合的过程。

3、综合评估资产质量

再平衡时,投资者不仅要确立新的资产配置组合,对老资产配置组合中的金融产品也应重新评估。哪些优质资产值得继续持有,哪些资产表现不及预期应该进行调换。再平衡也是不断引入优质资产的过程。

资产配置再平衡的注意事项有哪些

进行资产配置再平衡时,投资者应注意以下几点:

1、严格遵守原则

股市波动剧烈,充满噪音,投资者难免受情绪驱使产生交易冲动,于是可能在没有达到再平衡条件时进行再平衡,或是基于主观判断随意调整组合配比。

一时冲动制定的策略可能短期奏效,但长期来看,根据市场规律理性拟定的方针往往能使投资者利益最大化。

资产配置再平衡算是一种增厚收益的调仓策略,投资者必须严守原则,而不是为了低买高卖盲目行事。

2、不是盲目的调整资产配比

好买商学院在此前的专栏课程中也提到过,资产配置再平衡不应是简单的对资产配比做机械化的调整,而应综合评估投资者风险偏好、市场估值水平、各类产品风险收益性价比等因素更新资产配置策略。

投资者不妨关注好买每个季度更新的资产配置指南,基于此完善再平衡策略,避免机械化的再平衡错误卖出优质资产。

总结以上,资产配置不是一劳永逸的,投资者要对资产配置组合进行长期管理,资产配置再平衡是每位投资者的必修课。投资者不妨根据自身情况确定再平衡频率,每次再平衡时进行全面的财务体检、综合评估资产质量、及时更新资产配置组合。只要投资者采取合适的方法、坚守正确的原则,资产配置再平衡也会发挥其应有的作用!

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