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逾期184亿!大批投资人踩雷中招,走“司法手段”真的能拿回本金吗?

2 人参与  2020年09月10日 13:42  分类 : 基金公司  评论
原标题:逾期184亿!大批投资人踩雷中招,走“司法手段”真的能拿回本金吗?

近日,西水股份(600291.SH)发布半年报,受天安财险巨额资产减值影响,上半年归属于上市公司股东的净利润-271.08亿元。

西水股份作为投资控股型公司,主要通过控股子公司从事保险、贸易、投资管理等业务,大部分资产都投资于金融资产。

天安财险是西水股份的子公司。天安财险从事的保险业务收入占到公司主营业务收入的 90%以上。

据西水股份曾对上海证券交易所监管工作函回复称,经自查,2019年报告期末持有金融投资资产(含信托产品)合计486.35亿元,其中天安财险的金融投资资产为461.49亿元,包括集合信托投资计划、不动产投资计划、债券、银行理财产品、股票、未上市企业股权、股权投资基金

9月4日晚,西水股份发布公告称,公司子公司天安财产保险股份有限公司(简称“天安财险”)认购的新时代信托股份有限公司(简称“新时代信托”)作为受托人发行的“新时代信托蓝海信托计划”共计28笔,合计投资本金284.44亿元。

目前,天安财险到期且未收到投资本金和收益的新时代信托产品共有16笔、合计投资本金184亿元。

网贷天眼此前报道,银保监会曾发布公告称决定对六家机构实施接管,包括天安财险、华夏人寿、天安人寿、易安财险、新时代信托、新华信托。

银保监会派驻接管组,接管期限自2020年7月17日起至2021年7月16日止,可依法适当延长。

从接管之日起,被接管机构股东大会、董事会、监事会停止履行职责,相关职能全部由接管组承担。接管组行使被接管机构经营管理权,接管组组长行使被接管机构法定代表人职责。未经接管组批准的对外签约一律无效。接管不改变六家机构对外的债权债务关系。

接管组依据相关法律委托太平洋产险、中国人寿旗下的国寿健康产业投资有限公司、新华保险、中国人保、中信信托、交银国际信托组建六个托管组,按照托管协议分别托管天安财险、华夏人寿、天安人寿、易安财险、新时代信托、新华信托业务。

目前新时代信托、天安财险均处于被接管状态。西水股份称,公司将密切关注后续进展,及时履行信息披露义务。

实际上,2020年以来,信托行业出现一波违约现象,"暴雷"已经成为行业热词之一。

根据最新统计数据显示,今年1月至7月,信托行业共发生201起违约事件,涉及违约项目金额共计约1100.84亿元。

48只基金踩雷西水股份

由于子公司天安财险持有的信托产品到期发生违约,公司经营业绩恶化,从8月28日开始,六个交易日内已收获四个跌停板,合计跌幅达36.93%。

而在此之前,公司7月份上半个月暴涨收获三个涨停板,下半个月则连续三天跌停。之后股价持续下探,从7月16日短期高点以来,已累计跌近60%。

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最新披露的半年报数据显示,有48只基金持仓西水股份。

Wind数据显示,截至今年半年报,共有29家基金公司旗下48只基金持有西水股份,持股总量为971.47万股,持股总市值达到8791.77万元。

其中,北京一家基金公司旗下基金持股99.21万股,持股市值897.85万元,占基金净值比为1.39%,占基金净值比最高。长信、国投瑞银、万家基金等多家公募旗下指数型基金持股市值占净值比也在0.5%以上。

北京一家中型公募基金经理表示,一般而言,基金持仓长期停牌股,或者持仓个股出现重大事件,可能会导致基金净值单日波动在0.25%以上,基金公司就可以公告调整估值,以公平对待持有人,避免部分持有人的申赎操作影响现有持有人利益。

北京一家中型公募投资总监也认为,公募基金会随着个股基本面发生恶化调低证券估值,西水股份子公司投资踩雷,导致经营数据快速恶化,持仓基金调低估值也在情理之中。在他看来,估值调整一般是为了防止套利资金大额赎回,保持基金运作的稳定。

信托项目出现风险后,如何处置不良资产?

信托项目出现风险后,一般有哪些应对措施?

一位北京地区信托公司表示:有些信托公司会先用自有资金先行垫付,然后在启动其他方式来处置风险资产。

另外就是项目延期,信托合同中通常会有关于延长信托项目期限的条款,大部分信托项目会约定6个月-1年的处置期,在这期间,信托公司通常和借款人协商进行分批归还信托产品本金和利息,投资者也比较认可上述两种方式,过去那么多年,不少信托公司也是这么做的。

除了上述处置手段外,当项目发生风险,信托公司还可以进行第二还款来源处置,比如土地抵押、第三方担保等进行收回资金;此外,信托公司还可以寻找其他信托公司,通过发行新的信托计划,再融资实现资金置换。这种方式行得通的主要因为是受托人在做项目时抵押物价值较高,或者融资方手头上有其他的优质资产。

司法手段是处置资产的最后的防线。

若融资方违约,出现纠纷,信托公司可以通过司法途径解决:融资方以物抵债由信托公司处置变现,通过司法途径拍卖抵押物,查封融资方、担保人的其他资产、进行拍卖变现等。

不过,司法流程消耗的时间较长,资金短时间无法回笼。

信托业风险资产率出现大幅上升,让人再次关注信托行业的风险管理问题。行业人士认为,个别信托公司最近发生的一系列风险事件,和经济下行压力和疫情冲击有关系,也是信托行业此前高速发展时期粗放式风险管理的后遗症。

来源:东方财富网 证券时报 网贷天眼

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