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有了基金投顾,理财不用愁了?

6 人参与  2020年09月05日 02:48  分类 : 基金管理  评论

来源:二师父定投




近年来,中国证监会持续扩大基金投资顾问业务试点,有了投顾,你的理财真的不用愁吗?
1、微信也上线了基金投顾  此前阿里的蚂蚁金服上线了投顾业务“帮你投”,正式宣布进军基金投顾板块。 而这次,腾讯也看到了基金投顾的潜力,8月12日,腾讯旗下腾安基金在微信的理财通里推出了投顾业务“一起投”。 阿里、腾讯两大巨头对趋势一直都是非常敏感,在各路热点赛道都有竞争,所以基金投顾业到底是什么?哪来的魔力吸引两大巨头布局? 基金投顾业务就是帮助客户制定专门的资产配置方案、构建基金组合,同时根据市场的变化,对基金组合进行持续跟踪,及时提出调仓建议,帮助客户实现长期财富增值。 简单来说就是会根据客户的实际情况,做好资产配置组合。 可能会有朋友说,我自己买基金也可以啊,不需要什么基金投顾。 但是公募基金20年历史以来,投资者的体验却不怎么好!甚至还传出一些基金魔咒:基金赚钱,基民亏钱。基民的收益,相比基金收益少的可怜。直接给大家上组数据: 中国基金业协会数据显示,截止2018年底,近15年股票型基金年化收益率平均为14.1%,债券型基金年化收益率平均为6.9%,显著高于市场无风险收益率水平。但是在中基协所做的调差问卷中,自投资基金以来有盈利的投资者占比仅为36.5%。
也就是说,只有三分之一的投资者买了基金赚钱,所以引入基金投顾,就是为了能让基民真正赚到钱。因为基金投顾无论从专业背景上还是从业经验上,都会比较老练。这样,也可以让专业的人做专业的事。 理解了这个逻辑以后,大家可以在微信理财通里面我的进入一起投,体验投顾服务。
 
目前为止,“一起投”只上线了两家公司的策略组合,南方基金的“一起投南方稳添利组合”和中欧基金的“一起投超级股票全明星策略”。
 其中“求稳的钱”对应“一起投南方稳添利组合”,“生钱的钱”对应“一起投超级股票全明星策略”,因为二师父对中欧家的基金和组合比较熟悉,去年10月,中欧财富作为首批5家基金公司之一,入选了国内首批基金投顾试点业务,所以今天我们重点分析下“生钱的钱”。 2、专业的“买手” “超级股票全明星策略”则由中欧基金旗下投顾子公司中欧财富提供。主要聚焦于股票类资产投资,从全市场优选明星经理长跑优秀作品,组建全明星阵容为投资保驾护航,严控风险,力求长期收益跑赢大盘。 目前,组合里精选11只基金,中欧旗下9只,非中欧的2只。细看持仓基金,都是市场上比较优质的明星基金且板块分散,利于平衡风险。
集齐了“中欧四大天王”周蔚文、周应波、曹名长以及王培以及新生代的葛兰、郭睿等明星基金经理,堪称银河战舰。 “超级股票全明星”就相当于一个专业的买手,帮我们在全市场里买到优质适宜的衣服。 主理人焦杨从事证券行业已有13年之久,拥有丰富的资产配置实战经验,历任星展唯高达证券研究员、国海富兰克林基金研究员、投资经理以及蚂蚁金服资产策略分析师等。 截止到9月2日,成立至今组合累积收益达到91.46%,年化收益近30%。
超级全明星组合,是在全市场范围挑选明星基金,基金组合里也选了易方达、华安等公司的产品。 除了中欧旗下基金表现优异以外,易方达蓝筹精选混合和华安沪港深外延增长的业绩也是相当不错,大幅跑赢沪深300和同类平均。
              (易方达蓝筹精选混合)
              (华安沪港深外延增长)
当然,这些全明星阵容也并不是一成不变的,策略负责人还会根据行情进行动态优化管理。
3、水滴投顾的亮点 然而超级全明星只是中欧水滴投顾的一种组合,水滴投顾是中欧财富基金投顾业务这块的品牌名,那么具体是如何做理财方案、构建组合呢?
下载“中欧钱滚滚”App后,进入App首页,一眼就能看到“水滴投顾”。
第一,投资前,水滴投顾会根据投资者的资金特点、风险偏好等,为每笔钱匹配合适的投资策略。
投资中,基民关注点总是收益怎么样,却常常忽略了“这只基金适合我吗?适合用这笔钱投吗?”。 针对这一问题,基金投顾会汇总多方数据,然后全面了解客户情况,客观评估风险识别能力和承受能力,然后再根据客户的投资需求和目标,推荐不同投资策略组合,做出符合投资者自身情况的理财方案! 第二,3类策略,7个优质组合。 点击进入“水滴投顾”后,可以看到,水滴投顾根据投资时间、预期收益,将投资理财划分为三类: “现金+”,主要是针对闲钱理财。属于在短期内会用到的钱,需要投资流动性好、风险小的产品。
“理财+”,主要针对中短期资金,主打风格稳健。在这个专区里面,以稳健型策略为主。
“财富+”针对中长期资金,主打财富增值。长期不用的资金,配置在高风险、高波动、高收益资产上。通过时间来换取价值,争取长期增值。上面说到的“超级股票全明星”就是属于财富+系列。
三类精选策略下共有7个优质组合,大家可以根据自身情况和需求进行选择。
在投资后,水滴投顾还会提供持续的基金顾问服务,在市场起伏时,让投资者无惧短期波动。
不管用的是什么策略,关键还是要能实实在在到投资人理财,让大家真正能跟着基金组合一起赚钱,中欧水滴投顾在这个点上可以看出下足了功夫,感兴趣的朋友可以动起手来试试看了。

✔ 每日财经新闻暨打卡671:  

再这样震荡一个月,成交额下降到8000亿指日可待,耐心等投资机会吧。

有朋友一直怕回撤,问要不要卖出,之前有个做私募的朋友也问过我,其实会买的是徒弟,会卖的是师父,会空仓的是祖师爷。一般行情集中在年末、年初和年中,如果这几个点没有行情,基本上本年就是萎靡的。

清仓之后不盲目追高,就可以,而大多数人是赚了50%不满足,结果把赚的又折进去。专业投资者都能控制自己的,与其问能否空仓,倒不如先看看自己是不是一个高度有自制力的人。

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